資産運用の記事一覧

老後の資産形成方法として注目されている「iDeCo（イデコ）」は、優れた税制優遇による節税効果が大きなメリットだと言われています。 しかし、中には「iDeCoは節税にならない」といった声もあることから、「iDeCoって実際はどうなの？」と疑問に思う方もいるのではないでしょうか。 当記事ではiDeCoの概要や節税効果、シミュ...

老後資金や教育・結婚費用の準備や、余剰資金の有効活用など、日本でも資産運用への気運が高まってきました。中でも国が推奨する制度で、私たちの身近でよく聞くのがNISA制度と確定拠出年金です。 NISA制度と確定拠出年金は、どちらも資産運用のための制度です。しかし、仕組みや特徴がまったく異なります。「自分はどちらを利用すればよいのか」...

株式投資初心者は、投資の方向性が曖昧だったり考え方が身に付いていなかったりで、「なかなかうまくいかない」と悩むケースも少なくありません。初心者は成功例をなぞるより、失敗しない方法やリスクを抑える考え方を勉強し、投資経験を積むことをおすすめします。 当記事では株式投資初心者が知っておきたい失敗例や考え方、おすすめの投資方法などを解...

投資信託や株式といった投資の世界では、よく「利回り」と呼ばれる単語が登場します。利回りは投資判断において非常に重要な指標であり、初心者からベテラン投資家まで参考にすべき数値です。 当記事では利回りの意味や利率との違い、計算方法、高利回りの注意点、その他利回りの関連用語について解説します。 利回り（トータルリターン）とは？利率と...

日本人にもなじみが深い株式や債券などの投資に代わる、オルタナティブ投資（代替投資）に注目が集まっています。オルタナティブ投資であれば、株式市場や債券相場に左右されにくい、新しい投資先が見つかるかもしれません。 当記事ではオルタナティブ投資の概要や種類、メリット・デメリットなどを解説します。 オルタナティブ投資（代替投資）とは？...

20～30代よりも収入が増え、さまざまなライフイベントにも直面する40代。加えて、定年後の生活も視野に入れたライフプランの見直しが必要になる年代でもあります。資産形成についてあらためて検討するにはよい時期です。 当記事では40代におすすめの資産形成の方法や気をつけるべきポイント、40代の収入・収支事情について解説します。 40...

投資信託（ファンド）とは、投資家から集めた資金を元手に運用の専門家が投資・運用を行い、その運用成果を投資家へ分配する仕組みの金融商品です。 運用を専門家に一任できたり分散効果が得られたりなどの要因で、投資初心者でも比較的安心して投資できるローリスク・ローリターンの商品となっています（元本割れのリスクはあり）。 当記事では、...

NISA（一般NISAやつみたてNISAなど）とiDeCoは、それぞれ国が設立した資産形成のための制度です。どちらも優れた節税効果や安全な運用を期待できますが、併用することでお互いの弱点をカバーすることも可能です。 当記事ではNISA制度とiDeCoの概要やメリット・デメリット、NISAとiDeCoを併用する際に意識しておきたい...

結婚や出産、マイホーム購入などのライフイベントが控えている方も多い30代。将来的な老後資金・教育資金について考え始める時期でもあり、資産形成の方法や資産配分についてお悩みの方も多いのではないでしょうか。 当記事では資産形成について悩んでいる30代に向けて、おすすめの資産形成方法や注意すべきポイントなどを解説します。 30代の資...

数千万円の金額となるケースも珍しくない退職金。しかし退職金と年金だけでは、老後の生活を賄えないのではと不安を覚える方も増えています。退職金の運用を、真剣に考える時代がきました。 当記事では、セカンドライフに向けて退職金運用を考える必要性や老後にかかる支出、退職金運用におすすめの資産運用などを解説します。 誰もが退職金の運用を考...