NISA（一般NISAやつみたてNISAなど）とiDeCoは、それぞれ国が設立した資産形成のための制度です。どちらも優れた節税効果や安全な運用を期待できますが、併用することでお互いの弱点をカバーすることも可能です。 当記事ではNISA制度とiDeCoの概要やメリット・デメリット、NISAとiDeCoを併用する際に意識しておきたい...

結婚や出産、マイホーム購入などのライフイベントが控えている方も多い30代。将来的な老後資金・教育資金について考え始める時期でもあり、資産形成の方法や資産配分についてお悩みの方も多いのではないでしょうか。 当記事では資産形成について悩んでいる30代に向けて、おすすめの資産形成方法や注意すべきポイントなどを解説します。 30代の資...

数千万円の金額となるケースも珍しくない退職金。しかし退職金と年金だけでは、老後の生活を賄えないのではと不安を覚える方も増えています。退職金の運用を、真剣に考える時代がきました。 当記事では、セカンドライフに向けて退職金運用を考える必要性や老後にかかる支出、退職金運用におすすめの資産運用などを解説します。 誰もが退職金の運用を考...

「日本経済が不安定だから、貯金だけでなく積極的な資産運用を！」という風潮を、ここ最近は強く感じる方も多いと思います。日本政府も「貯蓄から投資へ」という戦略を立てたり、総理大臣による積極的な投資の呼びかけがあったりなど、資産運用の文字をニュースでもよく見かけるようになりました。 しかし、これまで資産運用に馴染みのなかった方は、そも...

将来に向けた資産運用を考えたとき、自分1人だけで運用するのは不安だという方は少なくありません。専門家にアドバイスを受けたい方もおられるのではないでしょうか。 当記事では資産運用について相談できるところや相談先の選び方、資産運用について相談するメリット・デメリットを解説します。 資産運用を相談できるところは？ 資産運用とは、自...

投資や年金の活用などといった資産運用に関する意識が高まる昨今、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）やFP（ファイナンシャルプランナー）に、お金に関する相談を検討する方は増えつつあります。 しかしIFAとFPの名称だけ聞くと、どちらも似たような名前で違いがわからない方もいるのではないでしょうか。 当記事ではIFAとF...

資産運用への意識が高まる昨今、IFAという職業が注目されています。証券会社や銀行とは違う視点で資産運用のアドバイスを行うIFAは、どのような特徴があるサービスなのでしょうか。 当記事ではIFAの概要やIFAが注目される理由、IFAを利用するメリット・デメリットなどを解説します。 IFAとはどんな職業？業務内容を簡単に解説 I...

将来的な資産形成を検討する際、金融商品をコツコツ積み上げる「積立投資」の手法が注目されつつあります。積立投資であれば、値動きのチェックや購入数を考える手間を減らせるため、投資初心者や忙しい人におすすめの投資方法です。 当記事では積立投資の概要やメリット・デメリット、積立投資に失敗しないコツなどを解説します。 積立投資とは？デー...

株式投資において、株価が高いか安いかを判断するには「株価チャート」をチェックするのが有効です。株価チャートを読むのはハードルが高いと思われがちですが、基本やパターンを覚えておけば、初心者でも簡単に読めるようになります。 当記事では株価チャートの読み方の基本やトレンドラインの概要、株価チャートの基本的なパターンなどを解説します。 ...

2020年度の制度改正によって、現行のNISA制度（少額投資非課税制度）全般が見直されています。2024年度より、現行の「一般NISA」に変更を加えた「新しいNISA」がスタートします。2階建て制度への変更や、非課税投資枠の増額などが行われました。 当記事では、新しいNISA制度の概要や、現行の一般NISAからの変更点などを解説...